La Planificación de Obsequios y Patrimonio es esencial para asegurarse de que su vida de arduo trabajo e inversión financiera valgan la pena al final. A pesar de lo difícil que puede ser enfrentarlo, no hacer arreglos para la administración y distribución de su patrimonio después de su fallecimiento (la suma de sus propiedades, cuentas bancarias y otros activos) privará a sus seres queridos y otros beneficiarios de recibir todo lo que usted necesita tener en mente para ellos.
Las siguientes son solo algunas de las consideraciones fiscales que deben sopesarse en cualquier plan patrimonial:
- Si fallece sin un testamento, su patrimonio pasará automáticamente a la sucesión, un proceso supervisado por el tribunal para administrar y distribuir su patrimonio. Es poco probable que un tribunal de sucesiones maneje su patrimonio de la manera óptima que usted preferiría.
- ¿Su plan tiene en cuenta la deducción marital, que minimiza los impuestos?
- ¿Se ha hecho uso adecuado de la copropiedad con derecho de supervivencia?
- ¿Conoce las consecuencias del impuesto sobre la renta y las donaciones por establecer, transferir o vender participaciones conjuntas?
- ¿Está utilizando los fideicomisos a su favor?
- ¿Ha designado beneficiarios y titulares de pólizas de seguro de vida?
- ¿Tiene suficientes activos líquidos en su patrimonio para pagar impuestos?
Estas preguntas y consideraciones solo tocan la superficie de lo que debe tener en cuenta un plan patrimonial efectivo e integral. Quilca CPA Group puede trabajar de la mano con usted para diseñar un plan y una estructura para que su patrimonio cumpla con sus objetivos y circunstancias particulares. Tenemos un conocimiento profundo de las implicaciones fiscales de regalar o traspasar su patrimonio, y podemos encontrar formas de reducir su carga fiscal mientras maximizamos lo que pasa a sus beneficiarios.
Como contadores públicos certificados, nos distinguimos del contador promedio por un riguroso estándar de educación, capacitación y experiencia. Estamos calificados para trabajar como sus asesores de confianza en todos los aspectos de su plan patrimonial. Llámanos al (786) 310-5582 o envíanos un correo a [email protected]para programar una cita y poner su patrimonio en el camino correcto.