Si bien es imposible evitar los impuestos por completo, es posible confiar en varias estrategias para moderar el efecto de la carga fiscal sobre los ingresos de uno. En este artículo, descubrirá cómo reducir los impuestos como inversor inmobiliario.
Cómo Reducir los Impuestos como Inversor Inmobiliario – Solo Estrategias Factibles
Tener Título de Propiedad Durante al Menos un Año
Varios inversionistas de bienes raíces operan casas «cambiantes», que consisten en comprar propiedades en dificultades, arreglarlas y revenderlas para obtener una ganancia. Sin embargo, los inversores inmobiliarios que deciden invertir en bienes raíces demasiado pronto pueden estar sujetos a impuestos adicionales.
Cuando un inversionista tiene el título de una propiedad por menos de un año y la revende con fines de lucro, el monto obtenido como utilidad está sujeto a la tarifa estándar del impuesto sobre la renta. En consecuencia, vender una o más propiedades por año puede clasificar a un inversionista como un «distribuidor por cuenta propia» a efectos fiscales.
En tales casos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) puede sujetar las ganancias del inversionista al impuesto FICA (Ley Federal de Contribuciones al Seguro), que incluye «contribuciones» porcentuales al Seguro Social y Medicare.
Si un inversionista de bienes raíces quiere vender casas pero tiene el título de estas propiedades durante al menos un año, reduce automáticamente el riesgo de la clasificación de «comerciante por cuenta propia». Una vez que la propiedad es vendida, los ingresos generados incurrirán en ganancias de capital (no en el impuesto sobre la renta estándar).
Teniendo en cuenta que el porcentaje impositivo de las ganancias de capital para la mayoría de los estadounidenses es del 15 %, es mucho mejor que las tasas estándar del impuesto sobre la renta.
Cancelaciones y Deducciones Múltiples
Invertir en bienes raíces genera automáticamente varios gastos y costos que de otro modo no existirían, pero la posibilidad de aprovechar las cancelaciones y deducciones siempre está disponible para los inversores inteligentes.
La lista de deducciones reclamables es extensa, y va desde los costos de la hipoteca de la propiedad hasta los honorarios de los abogados. Siempre que pueda realizar un seguimiento detallado de todos los gastos relacionados con el negocio, es posible deducir un porcentaje significativo del monto adeudado al IRS, que incluye:
- Intereses en los pagos de la hipoteca
- Depreciación
- Primas de seguro
- Impuesto a la propiedad
- Costos con reparaciones y mantenimiento
- Tarifas administrativas (por ejemplo, tarifas de administración de la propiedad, tarifas del prestamista, tarifas de la compañía de títulos, etc.)
- Costos de cierre
- Gastos de oficina en casa
- Costos de viaje y millaje relacionados con negocios
- Gastos de publicidad
- Gastos de apoyo inmobiliario (por ejemplo, herramientas, maquinaria, etc.)
- Honorarios pagados a asistentes profesionales (por ejemplo, corredores, contadores, etc.)
Tenga en cuenta que algunos artículos no requieren que el contribuyente los detalle al presentar declaraciones de impuestos, lo que simplifica significativamente el proceso. En tales casos, el IRS simplemente disminuirá el porcentaje de ingresos imponibles en el Anexo E o C.
Si necesita ayuda para manejar los formularios de impuestos apropiados, consulte con un contador experimentado lo antes posible.
Vivir en la Propiedad Durante al Menos Dos Años
Si bien esta alternativa puede no ser práctica en muchos casos, es una solución valiosa para los inversores inmobiliarios. También conocido como «cambio de vivienda», el método es simple: un inversionista compra una propiedad en dificultades, se muda y trabaja para mejorar la propiedad durante la estadía.
Después de al menos dos años, los primeros $250,000 de ganancias de capital no están sujetos a impuestos para inversionistas individuales. Los inversionistas casados que se mudaron con sus cónyuges pueden disfrutar de un umbral de $500,000 todo libre de impuestos.
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